【旅行须知】德国将近40个国家从高风险名单中删除

1、从高风险名单中删除高风险国家和地区名单的国家及地区欧盟国家：比利时、保加利亚、意大利、克罗地亚、卢森堡、波兰、瑞典、匈牙利。法国海外领土：瓜德罗普岛、圣巴泰勒米岛、圣马丁岛。荷兰海外领土：阿鲁巴岛、博内尔岛、库拉索岛、圣尤斯特歇斯岛、萨巴岛、圣马丁岛。

2、希腊已将卢旺达和泰国从“安全名单”中删除高风险国家和地区名单，目前仅对30个非欧盟国家和地区开放入境高风险国家和地区名单，且未提及卢旺达和泰国。来自未列入名单的非欧盟国家旅客高风险国家和地区名单，仅能出于必要原因进入希腊。

外贸人注意:这81个高风险国家的货款恐无法收回

银行对高风险地区高风险国家和地区名单的款项往来敏感：银行为避免受到国际制裁或处罚高风险国家和地区名单，对高风险地区的款项往来持谨慎态度。一旦涉及高风险交易高风险国家和地区名单，银行可能会拒绝入账或要求提供大量证明材料。国际贸易法规限制：国际贸易不仅要遵从高风险国家和地区名单我国的相关法律高风险国家和地区名单，还要考虑到国际惯例和法规。

出口这些国家要注意了!汇率跌、风险高、钱难收

出口巴基斯坦、孟加拉国、伊朗、黎巴嫩、尼日利亚、阿根廷、埃及、加纳、肯尼亚、突尼斯和土耳其等国需高度警惕贸易风险，包括汇率大幅波动、外汇短缺、信用证开证困难、违约风险上升及社会动荡等问题，建议优先选择预付款或信用证即时支付条款，并加强客户资信调查与风险对冲措施。

尼日利亚奈拉汇率跌至历史新低尼日利亚货币在现货市场上的汇率跌至历史新低，奈拉兑美元汇率下跌2%，达到创纪录的4227。自2020年3月以来，尼日利亚央行已经三次使奈拉贬值，因为石油收入减少给国家外汇储备带来了压力。分析师表示，2021年奈拉现货汇率持续在411水平左右徘徊，该汇率被高估了12%左右。

月11日盘中，埃及镑兑美元汇率一度暴跌超16%，再度创出历史新低，2023年年内累计贬值幅度已经接近20%。埃及是全球最大的小麦进口国，其中约有80%依赖俄罗斯和乌克兰两国。2022年2月俄乌冲突升级，埃及进口小麦大幅削减，飙升的小麦价格连同能源令埃及成为全球受地缘政治负面影响最大的国家之一。

建立良好的客户关系：与买方保持沟通，定期了解其经营状况和市场变化，及时调整合作策略。特殊场景应对建议高风险国家买家：优先选择信用证或预付款，避免托收；投保出口信用保险，覆盖政治风险和商业风险；缩短账期，要求分期付款（如30%预付款+70%见单付款）。

近期出口阿根廷需格外关注其高达64%的通胀率及严格的外汇管制政策，以下为具体注意事项：阿根廷经济现状与风险背景通胀高企：阿根廷长期面临两位数通胀，2023年6月年化通胀率达64%，1-5月分别为50.7%、53%、51%、58%、60.7%，呈持续攀升态势。

存在严重洗钱风险的国家或地区

1、根据2024年4月高风险国家和地区名单的反洗钱高风险国家或地区参考名单，存在严重洗钱风险的国家或地区有阿富汗、安提瓜和巴布达、巴哈马、白俄罗斯、伯利兹城、玻利维亚、波黑、缅甸、开曼群岛、哥伦比亚、刚果（民主共和国）、科特迪瓦（象牙海岸）、哥斯达黎加、克罗地亚、古巴、塞浦路斯、多米尼加共和国、厄瓜多尔等。

2、根据2024年4月的一份反洗钱高风险国家或地区参考名单，存在严重洗钱风险的国家或地区有阿富汗、安提瓜和巴布达、巴哈马、白俄罗斯、伯利兹城、玻利维亚、波黑、缅甸、开曼群岛、哥伦比亚、刚果（民主共和国）、科特迪瓦（象牙海岸）、哥斯达黎加、克罗地亚、古巴、塞浦路斯、多米尼加共和国、厄瓜多尔等。

3、亚洲地区高风险国家和地区名单：阿富汗、缅甸等。阿富汗长期受战乱影响，社会经济不稳定，监管体系薄弱，为洗钱等犯罪活动提供了可乘之机；缅甸部分地区存在复杂的地缘政治和经济问题，金融监管存在漏洞。美洲地区：安提瓜和巴布达、巴哈马、伯利兹城、玻利维亚、哥伦比亚、哥斯达黎加、古巴、多米尼加共和国、厄瓜多尔等。

4、根据我国法律，国务院反洗钱行政主管部门有权决定将存在严重洗钱风险的国家或地区列为洗钱高风险区域。依据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，国务院反洗钱行政主管部门在反洗钱工作中扮演着至关重要的角色。

香港银行账户收付款千万别碰这些高风险国家!

特殊风险（Special-Risk）国家 伊朗（Iran）古巴（Cuba）叙利亚（Syria）朝鲜（North Korea）苏丹/苏丹共和国（Sudan/Republic of Sudan）小贴士：特殊风险国家也是香港银行拒绝交易的国家，公司董事、股东及交易单据中都不能体现与这些国家的交易。

高风险国家名单 特殊风险（Special-Risk）国家 伊朗（Iran）古巴（Cuba）叙利亚（Syria）朝鲜（North Korea）苏丹/苏丹共和国（Sudan/Republic of Sudan）小贴士：特殊风险国家也是香港银行拒绝交易的国家，公司董事股东及交易单据中都不能体现这些国家的信息。

高风险国家通常指那些受到国际制裁、政治不稳定、经济环境恶劣或存在洗钱、恐怖融资等高风险活动的国家。与这些国家进行交易，可能会使香港银行账户面临被冻结、关闭或受到其他严厉处罚的风险。

补充说明：香港券商出金问题香港券商出金通常需通过合规银行账户完成，若账户涉及高风险交易或资金异常，可能被冻结导致出金失败。因此，保持账户交易透明、合规是出金顺利的前提。总结：香港账户收付款需严格规避高风险国家/地区，通过预收定金、核查交易方、书面约定付款方式等措施降低风险。

与敏感国家/地区发生资金往来避免接收来自受国际制裁或高风险国家（如伊朗、苏丹、古巴等）的资金。此类交易可能触发银行反洗钱机制，导致账户被冻结或关闭。忽视银行沟通与合规调查需确保预留的联系方式（地址、电话、邮箱）有效，及时回复银行的调查表格或合规询问（如资金来源证明、交易背景说明等）。